如何与客户讨论捐助者的资金

作者 东北地区发展总监Ellen Galluccio

2019年8月15日

你明白的机会 原因 您应该与客户讨论捐赠者建议的资金,但您仍可能拖延这样做。

许多顾问发现围绕给出尴尬的讨论。但延迟可能是一个错误。根据一项研究,几乎三分之一的客户希望您谈谈他们第一次会议上的慈善捐赠。 美国信托 - 大多数人都认为它应该在前几次会议上提出。

更重要的是,对于知道如何介绍主题并管理它的顾问,有关慈善事业的对话可以是一个差异化因素,导致更好的客户关系和可能更多的推荐。

你怎么能开始?它与覆盖五个-Wher-all-logwhials一样简单:

为什么?
获取个人,并从客户提供为什么 。不幸的是,许多顾问根据美国信任学习的说法,许多顾问跳跃到赋予税务考虑等技术方面。相反,通过询问您的客户的激情和兴趣来开始对话。谈论他们的价值观有助于他们澄清他们想要的东西,并为提供计划提供基础。即使您的客户没有考虑过很多关于给予,您也至少打开了进一步讨论的大门。

WHO?
对您的客户支持的慈善机构感兴趣。他们可能已经拥有最喜欢的组织,例如母语或崇拜地。如果没有,您可以在帮助他们方面发挥宝贵的作用 找到最好的工具 评估支持其感兴趣领域的非营利组织。

什么?
考虑客户拥有的资产类型以及什么可能是最好的捐赠。赠送现金很简单,但额外的福利提供了升值的资产或房地产等不足礼物。

在哪里?
讨论礼物应该直接到慈善机构或捐助者建议的基金首先。每年提供多个股票礼品的客户可能会发现过程耗时,可能易易于记录保存的难度。通过使用DAF,客户可以捐赠一大笔捐款,然后推荐现金赠款,以更轻松地提高任何数量的慈善机构。对于没有装备处理非现金礼品的慈善机构,DAF是一个很好的工具。大多数DAFS接受赞赏的证券和一些DAF赞助商,如NPT,接受一个 广泛的资产.

什么时候?
当客户应该给予时评估。 DAF允许个人在最有利的时候贡献,以后缴纳税收扣除和授予慈善机构。这对具有可变收入的客户特别有帮助,这些客户仍然想要常规礼物。

通过在给予对话,您可以帮助客户增长其资产,而是让他们以对他们有意义的方式使用。这是您的客户,您的业务和慈善原因的三倍,您可以帮助您的客户支持。

有关更多信息,请联系我们(888)878-7900或通过电子邮件联系 [email protected].

艾伦·戈苏西省是NPT的东北地区发展总监,拥有20多年的金融市场经验。她负责业务发展,关系管理和先进的慈善计划。

 

接下来 顾问的DAF见解: 与客户提供关于捐助者的资金的三个关键时刻

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