帮助客户创建慈善遗留 - 并构建您的客户群

作者 安德鲁黑斯廷斯,首席发展官

2020年1月16日

超过80%的顾问表示,如果任何客户涉及慈善事业中的下一代,请介绍 关键私人银行顾问调查。然而,许多客户希望他们的孩子们继续遗留遗产。作为财务顾问,您处于强大的立场,以帮助您的客户实现这一目标。

通过帮助客户计划慈善遗产,您可以开始与客户的大家庭建立关系。这可能是一种有价值的方法,可以帮助您保留和扩展您的资产基础。在接下来的25年里,根据Analytics咨询公司的一份报告,近4500万美国家庭将转移超过68万亿美元至继承人和慈善机构 Cerulli Associates.。下一代经常将这些继承的资产带到了新顾问 - 特别是如果他们与他们的父母的顾问没什么关系。

捐赠者建议的基金(DAF)可以是一个很好的解决方案 - 顾问,客户和家庭。随着DAF,您的客户可以让他们的孩子在终身期间给予他们的孩子,他们可以通过任命他们的孩子作为DAF的继任顾问继续持续他们的传统。作为顾问,你有 建立信任的机会 并加深你与整个家庭的关系。

随着NPT DAF,有三个主要的遗留过程选项:

1.指定慈善受益者。您的客户可以推荐一个或多个慈善机构,通过指定留给每个慈善机构的资产百分比,在他们死亡时获得一次或多个慈善资金。

2.命名个别后继者。客户可以指定最多四名个人继承顾问,以指定为新的DAF账户上的主要顾问。每个新的DAF将获得百分比的DAF资产,由您的客户确定。

3.建立捐赠。在其DAF中有100,000美元或更多的客户有资格获得NPT的捐赠计划,并可以推荐一定数量的资产,以便在年度重复赠款到一个或多个慈善机构。

您的客户也可以选择三个遗留计划选项的组合。例如,他们可以选择命名各个后继人员,以获得75%的剩余DAF资产,并为25%的资产推荐指定的慈善受援人员。作为财务顾问,您将有机会通过客户讨论这些选项,并帮助他们与孩子合作。通过对他们来说最重要的兴趣并帮助他们制定策略来创造持久的遗产,您将有很长的路要巩固与整个家庭的关系。

有关NPT的更多信息 独特灵活的DAF,请联系(888)878-7900或通过电子邮件联系NPTBY电话 [email protected].

 

安德鲁黑斯廷斯是NPT的首席发展官,在慈善和非营利市场拥有25年的经验。希斯廷斯先生负责NPT的先进礼品规划和主要礼品,业务发展和体制关系。

 

 

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