帮助客户的五个策略充分利用年终给予

作者 杰夫盖德,粮食化组织,西南地区发展高级总监CFP

2019年12月5日

12月是奉献的高峰时间 所有慈善礼物的30% 在这个月期间降落。这使其成为与您的客户有关慈善视野的理想时间。通过开始 关于给予的谈话,您可以帮助您的客户对最亲近的原因产生更大的影响。对于他们支持的慈善机构和客户顾问关系,这对他们有利。

正如你所开始的那样,国家慈善信任(NPT)在这里有帮助。在一年中的繁忙时间,我们增加了员工规模并延长了我们的时间。我们的员工随时准备回复您的通话,开放新的捐助者建议的基金账户,接受捐款和审查和进程授予建议。我们的 给赛季中央 页面让您及时了解不同资产和补助建议的贡献。

如果您的客户已有NPT 捐助者建议基金 (DAF)或正在考虑建立一个,这是一年结束的一些赋予战略,DAF可以提供它们。

1.给予赞赏的资产而不是现金。 使用DAF,您的客户很容易缴纳库存,共同基金或债券。更重要的是,如果他们贡献了他们持续了一年以上的证券,他们普遍避免支付资本获得税,并可以扣除礼物的全部公平市场价值。 DAF还可以简化赋予过程。捐赠者不能将多个股票礼品制作到不同的慈善机构,然后推荐一份礼物,然后推荐现金赠款随着时间的推移。

2.有助于复杂的资产。 DAF不仅限于公开交易证券。您的客户可以密切掌握商业利益, 限制性库存,私募股权和其他复杂资产。这些类型的资产通常具有相对较低的成本。如果资产被卖出然后捐赠给慈善机构,主人可以欠最大的资本获得税收,减少可用于捐赠的金额。通过将其贡献给DAF,您的客户可以扣除礼物的全部公平市场价值,消除资本收益,并有更多的措施给予他们关心的原因。

3.稍后贡献。 当客户因主要财务活动而导致降低税收责任时,DAFS特别有用。例如,如果您的客户获得了大量的年终奖金,他们现在可以为DAF贡献并获得立即税收扣除。但是,他们可以随着时间的推移,使用资金向慈善收益推荐给予慈善收益。

4.捆绑捐款。 使用DAF,您的客户可以在计划扣除扣除的一年内更多。让我们说,您的客户每年为慈善机构提供10,000美元 - 这是在新的标准扣除限额下拨入逐项慈善税制扣除的金额。相反,客户可以为今年的DAF捐赠两年的礼物,并索赔了20,000美元的慈善扣除。但是,她可以推荐10,000美元的奖金,让她给予模式一致。

5.投资影响。 具有DAF的客户可以推荐 投资策略 来自NPT的投资选择。今年,NPT通过引入四项新专题来深化致力于影响投资 影响投资组合。通过此产品,您的客户可以将他们的慈善目标与投资策略一致。对于顾问来说,它是另一个讨论客户的价值观的机会 - 并证明您承诺帮助他们不仅达到其财务,而且致力于其慈善目标。

有关如何使用DAF以税收优势方式支持客户的慈善特派团的更多信息,请致电(888)878-7900或通过电子邮件致电 [email protected].

 

CFP杰夫Gerold是NPT,西南地区的发展高级总监,是位于德克萨斯州奥斯汀。杰夫是一名认证的出口规划顾问,并在近十年中曾在高级慈善规划工作。

 

 

NPT不提供法律或税收建议。此博客帖子仅供参考,并非旨在,不得依赖于法律或税务建议。此处包含的信息的适用性可能因个人情况而有所不同。

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