您的客户是否需要更新其遗产计划?这是捐助者建议的基金如何提供帮助

作者 国家慈善信任

2019年10月17日

据此,超过一半的美国人缺乏最新的房地产计划 全国房地产规划师协会& Councils。即便如此,大多数人都希望保护和提供亲人,最大限度地减少税收并可能建立遗产。通过捐助者建议的基金(DAF),您的客户有一个强大的工具,可以帮助其遗产计划目标。

确保慈善遗产

大多数人认为DAFS作为一个提供的车辆,有助于简化和简化慈善捐赠。虽然这肯定是真,但DAF还可以帮助确保您的客户慈善工作继续为后代。例如,您的客户可以指定家庭成员与他们合作,作为顾问,合作资金如何投入和授予慈善机构。

国家慈善信托(NPT)还提供灵活的遗产计划,以满足您的客户可能拥有的不同房地产规划目标。继承选项包括:

命名慈善受益者,以获得剩余的DAF资产

尽可能长时间赋予DAF,继续向指定慈善机构进行赠款

命名DAF的联合顾问现在推荐拨款,并在您的客户通过后承担DAF的责任

将DAF资产分解成多个账户以获取个别后继者

推荐剩余的DAF资产的一部分去指定慈善机构和致力于提出建议的一部分

您的客户将享受舒适的了解,随着DAF,他们的继承人将获得慈善继承,无需文书工作,税务申报或其他行政负担。他们唯一的责任是通过推荐赠款来继续赋予的乐趣。

最小化税收 - 并提供更多

留下DAF避免了40%的房地产税率,允许捐助者为每美元节省40美分,他们给予慈善机构,最终增加他们可以留给他们的原因和组织的金额。如果捐赠者居住在具有遗产税的国家,则节省可能更大。

与今天的 遗产税免税 每人1140万美元,夫妻的夫妻为2280万美元,但仍有税收较少。这已转移谈话遗产规划律师,他们的客户从最大限度地减少未来遗产税,以减少所得税。

最近 学习 通过在线遗产规划平台Freewill,发现其近14%的用户包括慈善福史斯特总额平均为其遗嘱中的108,482美元。通过在生命期间开始或赋予一名,这些人可以享受今天慈善扣除慈善扣除的利益。更重要的是,如果他们贡献了房地产或密切持有的非现金资产,他们可以避免产生资本税收。

使用DAF意味着房地产规划不一定是可怕的财务任务 - 而是客户对其慈善遗产思考的机会。

如果您想要更多信息,请不要犹豫,联系我们的专家 [email protected] 或者通过电话(888)878-7900。

 

NPT不提供法律或税收建议。此博客帖子仅供参考,并非旨在,不得依赖于法律或税务建议。此处包含的信息的适用性可能因个人情况而有所不同。

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赶上剩下的 顾问的DAF见解 series:

关于捐助者建议资金的客户交谈的四个理由 由Andrew Hastings,首席发展官

如何与客户讨论捐助者的资金 由东北地区发展总监Ellen Galluccio

与关于DAFS的客户交谈的三个关键时刻 由Eric Joranson,高级主任,高级策略

向捐助者建议的基金捐赠IPO前股股票 由杰夫Gerold,CFP,西南部发展高级总监

IRA慈善滚动:帮助客户对指定基金的良好使用 由东南部发展总监Ethan Burke